KYC-RICHTLINIE 

Das Unternehmen folgt den „Know Your Customer“-Prinzipien, um Finanzkriminalität und Geldwäsche durch die Identifikation und Prüfung von Kunden zu verhindern. 

Das Unternehmen behält sich das Recht vor, jederzeit KYC-Dokumente anzufordern, die zur Feststellung der Identität und des Aufenthaltsorts eines Nutzers auf rolldorado.com erforderlich sind. Der Zugang zu Dienstleistungen, Zahlungen oder Auszahlungen kann eingeschränkt werden, bis die Identität eindeutig bestätigt ist – oder aus anderen rechtlich begründeten Erwägungen. 

Wir verfolgen einen risikobasierten Ansatz und führen strenge Prüfungen sowie kontinuierliche Überwachung aller Kunden, Nutzer und Transaktionen durch. Gemäß den Geldwäschevorschriften nutzen wir drei Stufen der Sorgfaltspflicht: 

  • SDD – Vereinfachte Sorgfaltspflicht, bei sehr geringem Risiko und Transaktionen unterhalb bestimmter Schwellenwerte 
  • CDD – Kundenprüfung, als Standardverfahren zur Identitätsbestätigung 
  • EDD – Verstärkte Sorgfaltspflicht, für Hochrisikokunden, große Beträge oder Sonderfälle 

DOKUMENTE 

Im Folgenden finden Sie die Dokumententypen, die je nach Prüfungsstufe von Ihnen angefordert werden können: 

Mindestdatensätze zur Identifikation: 

  • vollständiger Name 
  • Geburtsdatum 
  • Wohnadresse 
  • Identifikationsnummer 

Verlangte Identitätsdokumente: 

  • gültiger Reisepass oder Ausweis 
  • ein Dokument zur Bestätigung der aktuellen Adresse (z. B. Stromrechnung, Kontoauszug – nicht älter als 6 Monate) 

Zusätzliche Dokumente: 

  • weitere Ausweise (Führerschein, Militärausweis etc.) 
  • Foto des Nutzers mit geöffnetem Ausweis vor dem Gesicht (gut lesbar) 
  • Foto der Vorderseite der Bankkarte (nur erste 6 und letzte 4 Ziffern, Name, Ablaufdatum) 
  • weitere von uns angeforderte Unterlagen 

Gründe für Nichtanerkennung: 

  • Name/Adresse stimmen nicht mit dem Konto überein 
  • unleserliche oder beschädigte Kopien 
  • Dokumente nicht zur Alters-/Identitätsbestätigung geeignet 
  • unzulässige Nachweise (z. B. Umschlag statt Rechnung) 
  • jede andere Ablehnung, die von unserem Team als berechtigt angesehen wird 

Sobald die Dokumente hochgeladen sind, erhält der Nutzer den Status „Vorübergehend genehmigt“. Innerhalb von 24 Stunden prüft unser KYC-Team die Unterlagen und informiert per E-Mail über das Ergebnis: 

  1. Genehmigt 
  1. Abgelehnt 
  1. Weitere Informationen erforderlich (ohne Statusänderung) 

Mit dem Status „Vorübergehend genehmigt“ kann das Konto genutzt werden, jedoch sind Auszahlungen eingeschränkt. 

Nach abschließender Prüfung trifft das Unternehmen eine endgültige Entscheidung. Bei Ablehnung wird ein Support-Ticket erstellt und dem Nutzer samt Begründung mitgeteilt. 

Besteht der Nutzer die KYC-Prüfung nicht, sind weder Einzahlungen noch Auszahlungen möglich. 

Besteht der Nutzer die KYC-Prüfung, erfolgt vor jeder Auszahlung eine zusätzliche algorithmische und manuelle Überprüfung von Aktivität und Guthaben, um sicherzustellen, dass das Guthaben legitim erspielt wurde. 

Ein direkter Geldtransfer zwischen Nutzern ist unter keinen Umständen erlaubt.